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 INSURANCE FOR CHILDREN

How it works online inssurance
insurance for children online

Assurance En Ligne has access to 23 insurance companies, so we favour the online platforms that are the most likely to accept your child’s insurance application, as fast as possible to respect your busy schedule and get you high quality contracts at both competitive and affordable prices. There are several types:

CHILDREN

INSURANCE

 
 
 
INSURANCE FOR BABIES ONLINE
INSURANCE FOR CHILDREN ONLINE
INSURANCE FOR ADOLESCENTS ONLINE

INSURANCE FOR BABIES
 (30 DAYS TO 2 YEARS)

INSURANCE FOR CHILDREN

(3 YEARS TO 12 YEARS)

INSURANCE FOR ADOLESCENTS (13 YEARS TO 17 YEARS)

Newborns are particularly vulnerable and are more likely to be injured or become ill. We recommend you first insure your baby in case accidents, secondly against critical illness and finally life insurance.

 

Every child is different and you have your own concerns, so we will adjust the proposed order according to your priorities.

If you want to remove any guess work about the relevant protections for your child, we offer a solution that covers everything in one contract (seeCritical illness insurance for children).

Children insurance is used to give you the absolute financial peace of mind, giving you the means to provide your child with the best care, take as many unpaid leave as it takes to be present at the moment when he will need the most support and love from his parents.

If your child plays any kind sports, it’s time to think about his protection in case of accidental injury, mutilation, fracture and unexpected costs such as hospital fees, medicine, ambulance transportation, private remedial classes.

 

An accident and / or illness insurance policy is a simple and inexpensive way to protect yourself from significant financial stress that may accompany injuries or more serious health problems.

Thanks to a Registered Education Savings Plan (RESP) and / or other savings strategies, your child could go to the University of his choice or even study in another country.

 

If your child is planning a study trip abroad or your grandchild from another country is coming here to study in Canada, we have travel insurance for Canadian students that is particularly well designed for such academic perspectives.

This protection will give him the means to have emergency medical care offered by the country of destination. You can encourage him to focus on his studies, while you avoid all the expensive medical bills.

 

• ASSURANCE ACCIDENT POUR LES ENFANTS / ACCIDENT INSURANCE FOR CHILDREN


  • Offert aux enfants et aux adultes âgés de 15 jours à 70 ans;
  • Montant versé en cas de décès naturel 12.000$ si moins de 24 ans;
  • Décès accidentel jusqu’à 50.000$;
  • Mutilation ou perte d’usage jusqu’à 200.000$;
  • Fracture couverte jusqu’à 1000$;
  • Transport en ambulance ou en taxi sont couvert pour un aller et un retour;
  • Hospitalisation 25$ par jour;
  • Médicaments et appareil orthopédiques, sur prescription;
  • Indemnité de 25$ par jour lors d’une hospitalisation;
  • Prestation d’invalidité totale (pour étudiant);
  • Frais médicaux et d’hospitalisation hors du Québec 10.000$;
  • Cours privé de rattrapage scolaire 1000$;
  • Frais de rééducation en vue d’une réadaptation 3000$.

/(English)

  • Available for children and adults aged 15 days to 70 years;
  • Amount paid in case of natural death $12,000 if under 24 years;
  • Accidental death up to $50,000;
  • Mutilation or loss of use up to $200,000;
  • Fracture covered up to $1000;
  • Transportation by ambulance or taxi is covered for one way and one return;
  • Hospitalization $25 per day;
  • Drugs and orthopedic appliances, on prescription;
  • Allowance of $25 per day during hospitalization;
  • Total Disability Benefit (for student)
  • Medical and hospital expenses outside Quebec $10,000;
  • Private tuition up to $1000;
  • Rehabilitation costs for rehab $3,000.




• ASSURANCE MALADIES GRAVES POUR LES ENFANTS / CRITICAL SERIOUS ILLNESS INSURANCE FOR CHILDREN


  • Offert aux enfants âgés de 30 jours à 15 ans;
  • Capital garanti disponible allant de 10.000$ à 50.000$ ;
  • Couvre 37 maladies ou conditions graves, dont plusieurs spécifiques aux enfants;
  • La prime restera la même jusqu’à ses 75 ans;
  • Versé directement aux parents;
  • Grâce aux options suivantes, cette protection devient un «Tout-En-Un»:
  1. Option: Ajoutez un avenant d’assurance vie
  2. Option: Offrez-vous jusqu’à 3 remboursements (si la protection n’a pas servi), les deux premiers à 75% des primes payées pour les deux premières périodes de 15 ans et le troisième représente 100% des primes versées à la fin de la garantie
  3. Option: «Compassion» (paie au titulaire une indemnité mensuelle de 1500$ à un parent qui souhaite accompagner son enfant malade)
  4. Option: «Hospitalisation» (indemnité de 200$ par jour d’hospitalisation pour tout problème de santé couvert dans le contrat)
  5. Option: «Soins hors Canada» (jusqu’à 25% du capital assuré peut servir à couvrir des soins hors du Canada, si le problème est lié à une maladie couverte dans le contrat)
  6. Option: «En cas d’accident» (indemnité préétablie qui couvre votre enfant en cas de problèmes de santé, comme une blessure, une fracture, une mutilation, etc., qui sont accidentelles)

/(English)

  • Available to children aged 30 days to 15 years;
  • Guaranteed coverage ranging from $10,000 to $50,000;
  • Covers 37 serious illnesses or medical conditions, many of which are child-specific;
  • The premium will stay the same until he is 75 years old;
  • The coverage is paid tax-free and directly to parents
  • With the following options, this protection becomes an “All-In-One” solution:
  1. Option: Add a life insurance protection
  2. Option: Offer up to 3 refunds (if the coverage has not been used), the first two at 75% of the premiums paid for the first two 15-year periods and the third representing 100% of the premiums paid at the end of the guarantee
  3. Option: “Compassion” (pays the holder a monthly allowance of $1,500 to a parent who wishes to accompany his sick child)
  4. Option: “Hospitalization” (allowance of $200 per day of hospitalization for any of the health problems covered in the contract)
  5. Option: “Out-of-Canada Care” (up to 25% of the coverage amount can be used for medical bills outside Canada, if the problem is related to an illness covered by the contract)
  6. Option: “In case of accident” (pre-established allowance that covers your child in case of health problems, such as an accidental injury, fracture, mutilation, etc.)​




• ASSURANCE VIE PERMANENTE POUR LES ENFANTS / PERMANENT LIFE INSURANCE FOR CHILDREN


  • Offert aux enfants qui sont âgés d’au moins 30 jours;
  • Capital de décès garanti à vie entre 10.000$ et 10.000.000$;
  • Le coût est fixe et ne changera jamais;
  • Nombreuses durées de paiement comme 10, 15, 20 années ou jusqu’à 65 ans ou 100 ans;
  • Versé directement aux parents;
  1. Option: couverture en cas de perte d’autonomie
  2. Option: couverture en cas de mutilation ou perte d’usage
  3. Option: couverture en cas de fracture accidentelle
  4. Option: garantie d’assurabilité future

/(English)

  • Available for children who are at least 30 days old;
  • The coverage is guaranteed for life and ranges between $10,000 and $10,000,000;
  • The cost is fixed and will never change;
  • Many payment terms available such as 10, 15, 20 years or up to 65 years or 100 years;
  • Paid directly to the parents
  1. Option: cover in case of loss of autonomy
  2. Option: cover in case of mutilation or loss of use
  3. Option: cover in case of accidental fracture
  4. Option: future insurability guarantee





• ASSURANCE ACCIDENT POUR LES ADOLESCENTS / ACCIDENT INSURANCE FOR ADOLESCENTS


  • Offert aux enfants et aux adultes âgés de 15 jours à 70 ans;
  • Montant versé en cas de décès naturel 12.000$ si moins de 24 ans;
  • Décès accidentel jusqu’à 50.000$;
  • Mutilation ou perte d’usage jusqu’à 200.000$;
  • Fracture couverte jusqu’à 1000$;
  • Transport en ambulance ou en taxi sont couvert pour un aller et un retour;
  • Hospitalisation 25$ par jour;
  • Médicaments et appareil orthopédiques, sur prescription;
  • Indemnité de 25$ par jour lors d’une hospitalisation;
  • Prestation d’invalidité totale (pour étudiant);
  • Frais médicaux et d’hospitalisation hors du Québec 10.000$;
  • Cours privé de rattrapage scolaire 1000$;
  • Frais de rééducation en vue d’une réadaptation 3000$.

/(English)

  • Available for children and adults aged 15 days to 70 years;
  • Amount paid in case of natural death $12,000 if under 24 years;
  • Accidental death up to $50,000;
  • Mutilation or loss of use up to $200,000;
  • Fracture covered up to $1000;
  • Transportation by ambulance or taxi is covered for one way and one return;
  • Hospitalization $25 per day;
  • Drugs and orthopedic appliances, on prescription;
  • Allowance of $25 per day during hospitalization;
  • Total Disability Benefit (for student)
  • Medical and hospital expenses outside Quebec $10,000;
  • Private tuition up to $1000;
  • Rehabilitation costs for rehab $3,000.




• ASSURANCE MALADIES GRAVES POUR LES ADOLESCENTS / CRITICAL ILLNESS INSURANCE FOR ADOLESCENTS


  • Offert aux enfants âgés de 30 jours à 15 ans;
  • Capital garanti disponible allant de 10.000$ à 50.000$ ;
  • Couvre 37 maladies ou conditions graves, dont plusieurs spécifiques aux enfants;
  • La prime restera la même jusqu’à ses 75 ans;
  • Versé directement aux parents;
  • Grâce aux options suivantes, cette protection devient un «Tout-En-Un»:
  1. Option: Ajoutez un avenant d’assurance vie
  2. Option: Offrez-vous jusqu’à 3 remboursements (si la protection n’a pas servi), les deux premiers à 75% des primes payées pour les deux premières périodes de 15 ans et le troisième représente 100% des primes versées à la fin de la garantie
  3. Option: «Compassion» (paie au titulaire une indemnité mensuelle de 1500$ à un parent qui souhaite accompagner son enfant malade)
  4. Option: «Hospitalisation» (indemnité de 200$ par jour d’hospitalisation pour tout problème de santé couvert dans le contrat)
  5. Option: «Soins hors Canada» (jusqu’à 25% du capital assuré peut servir à couvrir des soins hors du Canada, si le problème est lié à une maladie couverte dans le contrat)
  6. Option: «En cas d’accident» (indemnité préétablie qui couvre votre enfant en cas de problèmes de santé, comme une blessure, une fracture, une mutilation, etc., qui sont accidentelles)

/(English)

  • Available to children aged 30 days to 15 years;
  • Guaranteed coverage ranging from $10,000 to $50,000;
  • Covers 37 serious illnesses or medical conditions, many of which are child-specific;
  • The premium will stay the same until he is 75 years old;
  • The coverage is paid tax-free and directly to parents
  • With the following options, this protection becomes an “All-In-One” solution:
  1. Option: Add a life insurance protection
  2. Option: Offer up to 3 refunds (if the coverage has not been used), the first two at 75% of the premiums paid for the first two 15-year periods and the third representing 100% of the premiums paid at the end of the guarantee
  3. Option: “Compassion” (pays the holder a monthly allowance of $1,500 to a parent who wishes to accompany his sick child)
  4. Option: “Hospitalization” (allowance of $200 per day of hospitalization for any of the health problems covered in the contract)
  5. Option: “Out-of-Canada Care” (up to 25% of the coverage amount can be used for medical bills outside Canada, if the problem is related to an illness covered by the contract)
  6. Option: “In case of accident” (pre-established allowance that covers your child in case of health problems, such as an accidental injury, fracture, mutilation, etc.)​




• ASSURANCE VIE PERMANENTE POUR LES ADOLESCENTS / PERMANENT LIFE INSURANCE FOR ADOLESCENTS


  • Offert aux enfants qui sont âgés d’au moins 30 jours;
  • Capital de décès garanti à vie entre 10.000$ et 10.000.000$;
  • Le coût est fixe et ne changera jamais;
  • Nombreuses durées de paiement comme 10, 15, 20 années ou jusqu’à 65 ans ou 100 ans;
  • Versé directement aux parents;
  1. Option: couverture en cas de perte d’autonomie
  2. Option: couverture en cas de mutilation ou perte d’usage
  3. Option: couverture en cas de fracture accidentelle
  4. Option: garantie d’assurabilité future

/(English)

  • Available for children who are at least 30 days old;
  • The coverage is guaranteed for life and ranges between $10,000 and $10,000,000;
  • The cost is fixed and will never change;
  • Many payment terms available such as 10, 15, 20 years or up to 65 years or 100 years;
  • Paid directly to the parents
  1. Option: cover in case of loss of autonomy
  2. Option: cover in case of mutilation or loss of use
  3. Option: cover in case of accidental fracture
  4. Option: future insurability guarantee





 

• ASSURANCE ACCIDENT POUR LES ENFANTS / ACCIDENT INSURANCE FOR CHILDREN


  • Offert aux enfants et aux adultes âgés de 15 jours à 70 ans;
  • Montant versé en cas de décès naturel 12.000$ si moins de 24 ans;
  • Décès accidentel jusqu’à 50.000$;
  • Mutilation ou perte d’usage jusqu’à 200.000$;
  • Fracture couverte jusqu’à 1000$;
  • Transport en ambulance ou en taxi sont couvert pour un aller et un retour;
  • Hospitalisation 25$ par jour;
  • Médicaments et appareil orthopédiques, sur prescription;
  • Indemnité de 25$ par jour lors d’une hospitalisation;
  • Prestation d’invalidité totale (pour étudiant);
  • Frais médicaux et d’hospitalisation hors du Québec 10.000$;
  • Cours privé de rattrapage scolaire 1000$;
  • Frais de rééducation en vue d’une réadaptation 3000$.

/(English)

  • Available for children and adults aged 15 days to 70 years;
  • Amount paid in case of natural death $12,000 if under 24 years;
  • Accidental death up to $50,000;
  • Mutilation or loss of use up to $200,000;
  • Fracture covered up to $1000;
  • Transportation by ambulance or taxi is covered for one way and one return;
  • Hospitalization $25 per day;
  • Drugs and orthopedic appliances, on prescription;
  • Allowance of $25 per day during hospitalization;
  • Total Disability Benefit (for student)
  • Medical and hospital expenses outside Quebec $10,000;
  • Private tuition up to $1000;
  • Rehabilitation costs for rehab $3,000.




• ASSURANCE MALADIES GRAVES POUR LES ENFANTS / CRITICAL SERIOUS ILLNESS INSURANCE FOR CHILDREN


  • Offert aux enfants âgés de 30 jours à 15 ans;
  • Capital garanti disponible allant de 10.000$ à 50.000$ ;
  • Couvre 37 maladies ou conditions graves, dont plusieurs spécifiques aux enfants;
  • La prime restera la même jusqu’à ses 75 ans;
  • Versé directement aux parents;
  • Grâce aux options suivantes, cette protection devient un «Tout-En-Un»:
  1. Option: Ajoutez un avenant d’assurance vie
  2. Option: Offrez-vous jusqu’à 3 remboursements (si la protection n’a pas servi), les deux premiers à 75% des primes payées pour les deux premières périodes de 15 ans et le troisième représente 100% des primes versées à la fin de la garantie
  3. Option: «Compassion» (paie au titulaire une indemnité mensuelle de 1500$ à un parent qui souhaite accompagner son enfant malade)
  4. Option: «Hospitalisation» (indemnité de 200$ par jour d’hospitalisation pour tout problème de santé couvert dans le contrat)
  5. Option: «Soins hors Canada» (jusqu’à 25% du capital assuré peut servir à couvrir des soins hors du Canada, si le problème est lié à une maladie couverte dans le contrat)
  6. Option: «En cas d’accident» (indemnité préétablie qui couvre votre enfant en cas de problèmes de santé, comme une blessure, une fracture, une mutilation, etc., qui sont accidentelles)

/(English)

  • Available to children aged 30 days to 15 years;
  • Guaranteed coverage ranging from $10,000 to $50,000;
  • Covers 37 serious illnesses or medical conditions, many of which are child-specific;
  • The premium will stay the same until he is 75 years old;
  • The coverage is paid tax-free and directly to parents
  • With the following options, this protection becomes an “All-In-One” solution:
  1. Option: Add a life insurance protection
  2. Option: Offer up to 3 refunds (if the coverage has not been used), the first two at 75% of the premiums paid for the first two 15-year periods and the third representing 100% of the premiums paid at the end of the guarantee
  3. Option: “Compassion” (pays the holder a monthly allowance of $1,500 to a parent who wishes to accompany his sick child)
  4. Option: “Hospitalization” (allowance of $200 per day of hospitalization for any of the health problems covered in the contract)
  5. Option: “Out-of-Canada Care” (up to 25% of the coverage amount can be used for medical bills outside Canada, if the problem is related to an illness covered by the contract)
  6. Option: “In case of accident” (pre-established allowance that covers your child in case of health problems, such as an accidental injury, fracture, mutilation, etc.)​




• ASSURANCE VIE PERMANENTE POUR LES ENFANTS / PERMANENT LIFE INSURANCE FOR CHILDREN


  • Offert aux enfants qui sont âgés d’au moins 30 jours;
  • Capital de décès garanti à vie entre 10.000$ et 10.000.000$;
  • Le coût est fixe et ne changera jamais;
  • Nombreuses durées de paiement comme 10, 15, 20 années ou jusqu’à 65 ans ou 100 ans;
  • Versé directement aux parents;
  1. Option: couverture en cas de perte d’autonomie
  2. Option: couverture en cas de mutilation ou perte d’usage
  3. Option: couverture en cas de fracture accidentelle
  4. Option: garantie d’assurabilité future

/(English)

  • Available for children who are at least 30 days old;
  • The coverage is guaranteed for life and ranges between $10,000 and $10,000,000;
  • The cost is fixed and will never change;
  • Many payment terms available such as 10, 15, 20 years or up to 65 years or 100 years;
  • Paid directly to the parents
  1. Option: cover in case of loss of autonomy
  2. Option: cover in case of mutilation or loss of use
  3. Option: cover in case of accidental fracture
  4. Option: future insurability guarantee





 
 
 
THE FIRST STEPS OF ADULT ONLINE

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(18 YEARS TO 25 YEARS)

Congratulations! Your young adult has graduated! It is now the best time of his life to meet an experienced advisor who understands his career path and will help him to plan his financial future by creating a suitable budget, explaining the impacts of short, medium and long-term debt (credit card, car, mortgage) and finally, by setting up a contingency savings plan, in order to avoid being dependent on credit.

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Parents want a bright future for their child. In a world where the workforce will have to be more and more qualified, that is why it’s so important to provide a quality education! With the right strategies, we believe that all families can achieve this goal!

With a Registered Education Savings Plan (RESP), if you start investing early, even a very small amount at a time, your child will be able to study at the university of his dreams, without financial worries.

 

Take advantage of a refund option that can accompany critical illness insurance to finance the first steps of your child’s adulthood, when he is between 18 and 25 years old, such as driving lessons, paying his passport, the purchase of a first car, his post-secondary education entry fees and even to get additional grants in his RESP.

 
 

• COMMENT TROUVER LE MEILLEUR PRIX POUR ASSURANCE ENFANT? / HOW TO FIND THE BEST PRICE FOR CHILD INSURANCE?


Pour répondre honnêtement à cette question, il faut comprendre que le prix d’une assurance ne se détermine pas simplement avec une calculatrice, ni un logiciel de courtier, ni même des soumissions, car il reflète comment la compagnie d’assurance évalue le risque financier qu’une personne de votre âge, de votre sexe, qui a votre historique de santé, vos habitudes de vie et même vos loisirs représente pour elle. Donc, c’est seulement une fois que l’assureur se penche sur l’étude complète de votre demande d’assurance qu’il viendra à conclure un prix ou une prime dans le jargon de l’assurance.

Si vous suivez les étapes suivantes avec le conseiller d’« Assurance En Ligne », vous obtiendrez ce que vous cherchez :

  • un service exceptionnel
  • un contrat de qualité
  • un prix avantageux

Les étapes :

  1. Profitez de la plateforme d’Assurance En Ligne, car notre conseiller utilise des logiciels qui génèrent des primes très compétitives, alors vous pouvez magasiner la qualité du service et la rapidité de l’acceptation de votre demande d’assurance, en plus du prix ;
  2. Obtenez une analyse complète de vos besoins financiers en cas de décès, d’invalidité et de maladies graves pour déterminer le(s) types d’assurances et le capital de protection nécessaire ;
  3. Découvrez le bon type d’assurance (pertinence, type, durée et prix) grâce à l’analyse ;
  4. Notre conseiller dirigera votre demande d’assurance vers la compagnie d’assurance qui est la plus susceptible d’accepter votre profil de santé et le capital de protection que vous demandez (pour éviter les refus qui sont notés de façon permanente au MIB) ;
  5. Une fois que la compagnie d’assurance se prononcera (acceptation, surprime ou refus), la prime finale sera connue et garantie !

/(English)

To answer this question honestly, it is important to understand that the price of an insurance is not determined simply by a calculator, fancy broker software or even online quotes, because it reflects how the insurance company assesses the financial risk that a person of your age, your gender, who has your health history, your lifestyle and even what kind of sports you practice in your leisure time represents. So, it is only once the insurer looks into the complete study of your insurance application that it will come up with a price or premium.

If you take the following steps with the “Online Insurance” advisor, you will get what you are looking for:

  • exceptional service
  • a quality contract
  • a competitive and affordable price.


Steps:

  1. Take advantage of our online Insurance platform, because our advisor uses software that generates very competitive premiums, this way you shop for more than just a price, but also the quality and the speed of the services;
  2. Get 3 complete analysis of your financial needs in the event of death, disability and critical illness to determine the type (s) of insurance and the required coverage for each of them;
  3. Discover the right type of insurance (relevance, type, duration and price) thanks to the analysis;
  4. Our advisor will direct your insurance application to the insurance company that is most likely to accept your health profile and the coverage you request (to avoid denials that are permanently noted at the MIB);
  5. Once the insurance company decides (acceptance, surcharge or refusal), the final premium will be known and guaranteed!




• COMMENT S'ASSURER EN CAS DE REFUS ? / HOW TO BE INSURED IN CASE OF A REFUSAL?


Les risques provenant d’un refus ou d’une surprime sont que les compagnies d’assurances refusent de vous assurer ou augmenteront votre prime pour compenser les risques additionnels qu’ils prennent pour vous assurer. Dans les deux cas, une note sera ajoutée au bureau d’information médical (MIB) qui est l’équivalent, pour les compagnies d’assurances, de votre cote de crédit en matière d’assurances. Heureusement, Assurance En Ligne fait affaires avec les compagnies d’assurances, qui croient aux deuxièmes chances et qui émettent des contrats de façon simplifiée ou sans examen médical pour plusieurs types de protections et à des prix abordables, alors avec nous, vous avez encore plusieurs choix.

Si votre âge ou votre santé pose un problème, même un diagnostic grave comme un cancer, choisissez « Assurance Maladies Graves » option « Cancer ». Nous avons toujours une solution pour vous!

/(English)

The risks from a refusal or a surcharge are that insurance companies could refuse to insure you or increase your premium to compensate for the additional risks they take to insure you. In both cases, a reminder will be added in your file at the Medical Information Bureau (MIB) which is the equivalent, for insurance companies, of a credit rating company.

Fortunately, Online Insurance does business with insurance companies who believe in second chances. Simplified issue life insurance or no medical exam contracts are available for several types of protections at affordable prices, so you’ll never be out of options.


If your age or health becomes a problem to get insurance and even if you get serious diagnosis such as cancer, you can still have a “Critical Illness Insurance” or “Cancer insurance”. We always have a solution for you!




• POURQUOI OUVRIR UN REÉÉ POUR VOTRE ENFANT / WHY OPEN AN RESP FOR YOUR CHILD


Un Régime Enregistré d’Épargne Étude (REÉÉ) permet de profiter de rendements intéressants, l’épargne investie dans ce type de régime de placement est bonifiée de généreuses subventions à la hauteur de 20% (ou 30% si votre revenu familial vous qualifie) pour chaque montant que vous y déposerez, jusqu’à occurrence des premiers 2 500$ que vous déposerez annuellement;

  • Par exemple, si vous déposez 2 500$ par année dans ce régime, le gouvernement versera un montant supplémentaire qui correspond à 20 % du montant, donc 500$ de plus !
    • Si vous investissez 2 500$ par année, jusqu’à ses 18 ans et que vous obtenez un rendement moyen de 5,5%, vous aurez investi 45 000$ de votre poche et vous obtiendrez 43 444$ en intérêts, alors au total vous aurez 88 444$ pour financer ses études !
    • Si vous êtes admissibles aux subventions de 30%, en investissant le même montant, soit 2 500 $ par année, et selon le même rendement moyen suggéré dans l’exemple précédent, vous obtiendrez un total de 95 814$ !
Si vous investissez le remboursement des primes provenant d’un contrat d’assurance maladie grave, vous n’aurez pas besoin d’épargner et d'investir autant dans le REÉÉ de votre enfant pour obtenir des résultats semblables et en le protégeant simultanément!

/(English)

A Registered Education Savings Plan (RESP) allows you to take advantage of attractive returns, the savings invested in this type of investment plan is enhanced by generous grants up to 20% (or even 30% if your family income qualifies you) for each amount you deposit, up to the first $2,500 you deposited on an annual basis;

  • For example, if you deposit $2,500 a year in this plan, the government will deposit an additional amount, equal to 20% of the amount, so $500 more!
    • If you invest $2,500 a year, until you turn 18 and you earn an average return of 5.5%, you will have invested $45,000 out of your pocket and you will get $43,444 in interest, so in total you will have $88,444 to finance his studies!
    • If you are eligible for the 30% grants, by investing the same amount, $2,500 per year and earning the same average return suggested in the previous example, you will get a total of $95,814!

If you invest the premiums from a critical illness insurance plan, you will not need to save and invest as much in your child’s RESP to achieve similar results and protect him at the same time!





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